建信信托获建设银行“补血” 加入百亿信托俱乐部


建信信托获建设银行“补血” 加入百亿信托俱乐部

  原标题:建信信托获建设银行“补血” 来源:城市金融报

  继五矿信托、陕国投后信托行业再现大手笔增资,再次上演资本扩张角逐的好戏。

  近日,建设银行正式发布公告称以自有资金40.20亿元向建信信托增资,增资完成后建设银行所持股权比例仍为67%,保持不变。

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  据了解,建信信托此次通过现有股东增资和资本公积、盈余公积及未分配利润转增注册资本。其中,建设银行出资金额70.35亿元,出资比例67%;合肥兴泰金融出资金额34.65亿元,出资比例33%,持股比例保持不变。

  2019年底建信信托刚刚完成上一轮增资,彼时注册资本由15.27亿元增至24.67亿元,两股东出资比例保持不变。

  对此建设银行表示,此次增资将有助于促进建信信托业务持续稳健发展,提高资本水平和市场地位,提升风险抵御能力,更好地满足客户多元化金融需求,进一步增强服务集团战略能力,积极为实体经济增长提供动力。建设银行公告也显示已完成增资款的支付义务,增资相关的后续程序性事宜正在有序推进。

  从净资本指标来看,2019年末建信信托净资本为151.20亿元,公司净资本/风险资本、净资本/净资产比率分别为172.53%和76.45%,处于行业中位。尽管符合行业监管要求,但从此前五矿信托和陕国投信托透露的信息显示,想要在行业竞争中进一步谋求主动权,利用增资提升资本实力、缓释风险必不可少。

  从增资规模来看,此前五矿信托披露信息显示三家股东将合计为五矿信托注入约不超过70.51亿元的资金。而陕国投则将引进陕西金控、陕财投、中泰长安三名战略投资者,拟募资总额预计不超过37亿元,均为大手笔增资。

  据了解,2019年信托行业共有8家公司先后增资,全年信托增资总额超过160亿元。其中,外贸信托增资额最多,为52.59亿元;兴业信托位居其后,增资50亿元,跻身百亿行业。尽管增资信托公司数量缩水,但增资额度进一步提升。

  当前百亿级信托公司共计7家,分别为重庆信托、平安信托、中融信托、中信信托、华润信托、昆仑信托、兴业信托。此次增资五矿信托、建信信托注册资本都欲突破百亿,从某种程度上也是为了在业务规模、盈利能力以及整体行业排名方面更上一层。

  提升净资本减轻新规约束

  业内人士认为,近期发布的《信托公司资金信托管理暂行办法(征求意见稿)》对于资金信托投资非标债权资产管理,限制债权集中度,同时对投资者人数进行限制,是当前行业增资的主要原因。

  东吴证券信息显示,截至2019年末,信托行业净资产均值为98.02亿元,行业中位数是74.67亿元,如果以中位数计算,同一融资人非标债权的投放规模不能超过22.4亿元。

  如果按照中位数的标准来看,信托公司可能几单项目就会面临超额。净资产的30%的限制,让信托公司大客户战略面临空前挑战。

  东方金诚评级表示,截至2019年末行业内共20余家信托公司信托资产与关联方交易规模超过净资产的30%,其中建信信托和英大信托的相关交易规模均面临一定的压力。而在固有资产参与信托投资方面,面临收缩压力的信托公司也不在少数。

  “信托公司提高资本金规模是未来适应资金信托新规要求最直接的方式,预计未来会有更多信托公司进行增资。”百瑞信托研究员谢运博表示。

  增资的推进一方面提升信托公司行业地位和盈利能力,谋求合规。另一方面也有信托公司表增资示是为了加快业务转型和更为优质的监管评级。

  2018年以来的去通道、房地产业务收紧,今年上半年资金信托新规征求意见稿和非标资金池的清理整顿都对信托公司的业务有比较大的影响。监管调控加码,信托公司增资谋求更多资本优势的同时也在同样面临一定的转型压力。

  建信信托财报显示,其营收、总资产、固有资产均处于行业前列,其中管理信托资产规模达1.39万亿,处于行业第二位,仅次于中信信托,此次增资也是为了更好匹配业务规模。

责任编辑:唐婧

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